El software de gestión de carteras es una plataforma para organizar carteras de inversión y activos financieros. Ofrece herramientas integradas para supervisar la actividad de carteras y fondos de inversión y auditar los estándares de cumplimiento.

Este software está estrechamente relacionado con el software bancario y con el software de gestión de riesgos financieros , ya que ofrece algunas funcionalidades similares. Por ello, es adecuado para inversores individuales, empresas de inversión tradicionales y proveedores de inversión alternativos, como fondos de riesgo.

Ventajas del software de gestión de carteras

Los inversores deben supervisar cada día sus fondos de inversión y fondos cotizados. Este software ofrece distintas ventajas que ayudan a agilizar los flujos de trabajo de las empresas, cumplir las normativas regulatorias y aumentar su productividad.

Entre las ventajas de estas soluciones, destacan:

• Obtener análisis de rendimiento en tiempo real: el software de gestión de carteras supervisa las actividades de la cuenta para informar a los asesores financieros sobre el rendimiento de la cartera. También permite comparar el rendimiento inicial y final de un período de tiempo específico. Los resultados en tiempo real ayudan a calcular al instante las ganancias y pérdidas.
• Gestionar todas las cuentas de inversión en un único lugar: los gerentes de inversión pueden agrupar las carteras y categorizarlas para acceder a la información fácilmente. El software permite supervisar todas las inversiones desde una ubicación centralizada aunque los fondos estén distribuidos en múltiples cuentas o geografías o tengan distintos cargos de corretaje.
• Supervisar los mercados de valores para tomar decisiones fundamentadas: para invertir, es de vital importancia seleccionar los valores adecuados. El software crea listas de seguimiento según tus requisitos para que puedas seleccionar los mejores valores. También puede seguir fuentes en línea gratuitas para encontrar potenciales carteras de valores en las que invertir.

Funciones comunes del software de gestión de carteras

• Importar/exportar datos: importar y exportar al software de gestión de carteras datos e informes en formatos PDF o Excel.
• Supervisar inversiones: realizar un seguimiento del capital asignado y los precios de los activos a lo largo del tiempo.
• Realizar evaluaciones comparativas: comparar las principales métricas de la empresa con las de las empresas más importantes del sector.
• Gestionar clientes: organizar las interacciones de la empresa con clientes actuales y potenciales.
• Crear informes de cumplimiento: auditar, supervisar e informar sobre datos normativos a las partes interesadas tanto internas como externas.
• Gestionar bonos y acciones: comprar y supervisar los bonos y acciones de las carteras de los clientes.

Consideraciones a la hora de comprar software de gestión de carteras

• Facilidad de uso e implementación: los proveedores trabajan para mejorar la experiencia de los usuarios; los clientes eligen sistemas fáciles de implementar y usar. La mayoría de la gente cambia de socio financiero si otra firma les ofrece una mejor experiencia tecnológica. Por ello, deberás escoger una herramienta que sea fácil de usar tanto para los empleados como para los clientes. Una interfaz sencilla ayudará a los clientes a capitalizar sus beneficios con frecuencia.
• Creación de informes de cumplimiento y riesgos en tiempo real: el software que elijas debe contar con capacidades de cálculo y valoración de riesgos en tiempo real. Estas funciones te ayudarán a generar informes de rendimiento y desarrollar estrategias. Busca un software con motor de cumplimiento basado en reglas y que permita personalizar los flujos de trabajo de cumplimiento. La solución que adquieras también debería ayudar a crear informes sobre índices de riesgo como liquidez, exposición o valor en riesgo para analizar el desglose y atribución de riesgos.

Tendencias relevantes en software de gestión de carteras

• El aprendizaje automático transformará la manera en que las empresas sirven a sus clientes: el análisis predictivo y el aprendizaje automático ayudan a los inversores a recopilar información sobre eventos importantes del mercado que puedan influir en las carteras de los clientes. El software aprende con esta información y puede sugerir al cliente un siguiente paso óptimo. Los módulos de aprendizaje automático supervisan la actividad de los visitantes y aprenden sobre sus intereses. Con esta información, los consultores pueden modificar sus estrategias de comunicación para comunicarse mejor y retener a los clientes.
• Aumenta el interés en la captación y retención de clientes millennials: los inversores se dirigen a los millennials, que comienzan a dominar el mercado laboral y a aumentar sus ingresos. Sin embargo, los millennials prefieren invertir por su cuenta buscando reseñas online y siguiendo recomendaciones de compañeros. Para llegar a este segmento demográfico, las empresas deben contar con tecnologías de vanguardia que faciliten la comunicación y los pagos y aseguren la transparencia. Además de consolidar y analizar sus carteras, ofrece una plataforma de autoservicio para personalizar la experiencia de los millennials y permitir que sean dueños de sus activos.